|
Navn, hjemsted og formål:
§1
1.1:
Sparekassens navn er Helgenæs Sparekasse. Dens hjemsted er Syddjurs Kommune.
1.2:
Sparekassens formål er at drive pengeinstitutvirksomhed samt anden ifølge pengeinstitutlovgivningen tilladt virksomhed
1.3:
Sparekassen er en selvejende institution. Hverken stiftere, garanter eller andre deltagere er ejere af sparekassens formue eller overskud.
Garantkapital og forrentningl:
§2
2.1:
Sparekassens garantkapital udgør pr. 26. februar 2010 kr. 2.548.000 fordelt på 148 garanter, der hver har tegnet garantkapital for mindst kr. 1.000,00.
Garantkapitalen, der er fuldt indbetalt, hæfter for sparekassens forpligtelser.
Garantkapitalen skal andrage minimum kr. 1.500.000.
Bestyrelsen er bemyndiget til løbende at foretage ændringer i denne bestemmelse under hensyn til garantkapitalens størrelse og garanternes antal til enhver tid.
2.2:
Sparekassen er berettiget - men ikke forpligtet - til at forrente garantkapitalen med en årlig rente på 2,50 pct. point over sparekassens til enhver tid gældende højeste indlånsrente for indskud på Helgenæs konto (p.t. 1,75%) d.v.s. i alt p.t. 4,25%.
Renten forfalder til udbetaling én gang årligt.
Garanter, garantbeviser og indløsning.
§3
3.1:
Enhver indskyder har ret til at indtræde som garant mod tegning af garantkapital for minimum kr. 1.000.
Børn og unge har en garants rettigheder, men ingen stemmeret før myndighedsalderen.
3.2:
Indtræder der for an garant forhold, som efter bestyrelsens opfattelse gør vedkommende uegnet til fortsat at være garant, kan garantforholdet efter bestyrelsens indstilling ophæves af repræsentantskabet med en majotitet, der fremgår af § 9, stk. 1.
3.3:
Ved garantens død er sparekassen berettiget til at ophæve garantforholdet.
Ophævelse af garantforholdet kan dog kun ske, såfremt sparekassens basiskapital efter frigørelse af rantkapitalen ikker derved bringes under kravet i § 3, stk. 5.
3.4:
For garantkapitalen modtager garanten et garantbevis lydende på garantens navn og det tegnede beløbs størrelse.
Garantbeviset kan udstedes elektronisk.
Garantbeviset kan frit overdrages, men overdragelsen får først gyldighed over for sparekassen, når overdragelsen er noteret af sparekassen.
Garantbeviset kan ikke pantsættes, belånes eller gøres til genstand for retsforfølgning.
3.5:
Ingen garant er forpligtet til at lade garantkapitalen indløse helt eller delvist, og ingen har krav herpå.
Sparekassen er kun berettiget til at indløse garantkapital,
- såfremt antallet af stemmer ikker dermed bringes under 75
- såfremt garantkapitalen ikke blive mindre end 1,5 mio. kr.
- såfremt sparekassens basiskapital ikke bliver mindre end kapitalkravet i henhold til lov om finansiel virksomhed.
Ansvarlig lånekapital:
§ 4
4.1:
Sparekassens bestyrelse kan beslutte at optage ansvarlig lånekapital, der opfylder lovens betingelser for at blive medregnet i sparekassens basiskapital.
Ledelse:
§ 5
5.1:
Sparekassens ledelse består af et repræsentantskab, en bestyrelse og en direktion.
Repræsentantskabet:
§ 6
6.1:
Repræsentantskabet er sparekassens øverste myndighed. Repræsentantskabets medlemmer vælges for en periode på fire år.
Til repræsentantskabet vælges mindst 21 og højst 27 medlemmer efter bestyrelsens bestemmelse.
Det bør tilstræbes, at repræsentantskabet sammensættes alsidigt i såvel erhvervsmæssig som geografisk henseende.
6.2:
Stemmeberettigede ved valg af repræsentantskab er sparekassens garanter.
Enhver garant har én stemme for hver kr. 1.000,00 indbetalt garantkapital, dog højst 20 stemmer.
Der kan ikke stemmes ved fuldmagt.
6.3:
Valgbare er myndige garanter, som har stemmeret i henhold til stk. 2. og som på valgdagen ikke er fyldt 70 år.
Personer med ansættelse i sparekassen eller med ledelseshverv i anden finansiel virksomhed er ikke valgbare.
6.4:
Valg af repræsentantskabet afholdes hvert fjerde år i oktober kvartal og gælder fra førstkommende 1. januar.
Meddelelse om afholdelse af valg bekendtgøres senest to uger forud for valget i lokale dagblade/ugeaviser/ distriktsblade samt ved opslag i sparekassens lokaler.
Bekendtgørelsen skal indeholde opfordring til fremsendelse af forslag til kandidater. Valg foretages i henhold til sparekassens valgregulativ, der vedtages af repræsentantskabet.
Repræsentantskabsmøde:
§ 7
7.1:
Det ordinære repræsentantskabsmøde afholdes hvert år i Syddjurs Kommune senest 3 måneder efter regnskabsårets udløb med følgende dagsorden:
- Valg af dirigent.
- Bestyrelsens beretning om sparekassens virksomhed i det forløbne år.
- Fremlæggelse af den reviderede årsrapport til godkendelse.
- Beslutning om anvendelse af eventuelt overskud eller dækning af eventuelt tab i henhold til den godkendte årsrapport.
- Forslag fremsat af direktion, bestyrelse eller repræsentantskabsmedlemmer.
- Valg af eventuelle medlemmer til bestyrelsen.
- Valg af revisor.
- Eventuelt.
7.2:
Repræsentantskabsmødet indkaldes af bestyrelsen med mindst 14 dages varsel ved bekendtgørelse i et eller flere af de lokale dagblade/ugeblade samt ved meddelelse til medlemmerne.
Dagsordenen skal gives i indkaldelsen.
7.3:
Ethvert forslag, som ønskes behandlet, må være indgivet skriftligt til bestyrelsen senest 6 uger før repræsentantskabsmødet afholdes.
§ 8
8.1:
Ekstraordinært repræsentantskabsmøde afholdes, når bestyrelsen eller revisionen finder det nødvendigt, eller når 1/4 af repræsentantskabsmedlemmerne skriftligt fremsætter motiveret begæring herom.
Indkaldelse finder sted inden 14 dage efter begæringens fremsættelse.
Dagsorden for repræsentantskabsmødet skal angives i indkaldelsen, der sker på samme måde og med samme varsel som nævnt i vedtægternes § 7, stk. 2.
§ 9
9.1:
Repræsentantskabets beslutninger træffes ved simpelt stemmeflertal. Til beslutning om vedtægtsændringer, om sammenslutning med hel eller delvis overtagelse af en anden sparekasse eller bank samt om ophør af sparekassens virksomhed kræves, at mindst halvdelen af medlemmerne er til stede, og at mindst 2/3 af de fremmødte stemmer derfor. Såfremt repræsentantskabet ikke er beslutningsdygtigt, men forslaget i øvrigt vedtages med 2/3 af de fremmødte medlemmer, afholdes der indenfor 2 måneder et med 14 dages varsel indkaldt nyt repræsentantskabsmøde, hvor forslaget kan vedtages med den foreskrevne kvalificerede majoritet - uden hensyn til antallet af de fremmødte medlemmer.
9.2:
Et medlem af repræsentantskabet kan give møde og afgive stemme ved skriftlig og dateret fuldmagt til et andet medlem af repræsentantskabet. Ingen kan møde med fuldmagt fra mere end én. En fuldmagt kan ikke gives for længere tid end 2 måneder.
9.3:
Over forhandlingerne føres en protokol, som underskrives af dirigenten.
9.4: Pressen har adgang til repræsentantskabsmøderne.
Bestyrelsen:
§ 10
10.1:
Bestyrelsen består mindst af 5 medlemmer og højst af 7 medlemmer, der vælges af repræsentantskabet.
10.2:
Bestyrelsens medlemmer vælges for 4 år. Hvert år afgår 1 eller 2 medlemmer. Afgår et medlem i valgperioden, kan bestyrelsen supplere sig med et nyt medlem indtil førstkommende ordinære repræsentantskabsmøde, hvor suppleringsvalg finder sted for en eventuel resterende valgperiode.
10.3:
Bestyrelsesmedlemmer skal afgå senest 4 måneder efter udløbet af det år, i hvilket de er fyldt 70 år.
10.4:
Ingen, som besidder tillidshverv-, eller stilling i anden finansiel virksomhed, kan være medlem af sparekassens bestyrelse. Det samme gælder personer, som er ude af rådighed over deres bo.
10.5:
Indtræder der for et bestyrelsesmedlem forhold, som efter de øvrige medlemmers formening gør vedkommede uskikket til at forblive i bestyrelsen, kan vedkommende - efter beslutning af 2/3 af medlemmer - udelukkes af bestyrelsen. En sådan beslutning skal inden 3 måneder forelægges repræsentantskabet til godkendelse.
§ 11
11.1:
Bestyrelsen vælger selv sin formand og næstformand og fastsætter ved en forretningsorden nærmere bestemmelser om udførelse af sit hverv og vilkårene herfor.
11.2:
Bestyrelsen er beslutningsdygtig, når over halvdelen af dens medlemmer er til stede, og dens beslutninger træffes ved simpelt stemmeflertal. Ved stemmelighed er formandens stemme afgørende.
11.3:
Over forhandlingerne i bestyrelsen skal der føres en protokol, der underskrives af samtlige tilstedeværende medlemmer. Revisionsprotokollen forelægges på ethvert bestyrelsesmøde og enhver protokoltilførsel underskrives af samtlige bestyrelsesmedlemmer.
11.4:
Bestyrelsen udfærdiger skriftlige retningslinier for sparekassens væsentligste aktivitetsområder, hvori arbejdsfordelingen mellem bestyrelse og direktion er fastlagt.
11.5:
Bestyrelsen bemyndiges til at foretage sådanne rettelser eller ændringer i vedtægterne, som måtte blive krævet af lovgivningen eller Finanstilsynet.
11.6:
Bestyrelsen fastsætter selv medlemmernes vederlag.
Direktionen:
§ 12
12.1:
Direktionen, der ansættes af bestyrelsen, har den daglige ledelse af sparekassen.
Direktionen skal følge lovgivningen, vedtægterne og de af bestyrelsen givne retningslinier og anvisninger.
12.2:
Direktionen deltager i bestyrelsesmøder, med mindre der forhandles sager, der angår direktionens personlige forhold.
Direktionen har ingen stemmeret.
Tegningsregel:
§ 13
13.1:
Sparekassen tegnes af:
a) den samlede bestyrelse
b) eller 1 medlem af bestyrelsen i forening med 1 direktør
c) eller 2 direktører i forening
13.2:
Bestyrelsen kan meddele kollektiv prokura
Revision:
§ 14
14.1:
Statsautoriseret revisor vælges for et år ad gangen af repræsentantskabet.
Regnskab:
§ 15
15.1:
Regnskabsåret er kalenderåret.
15.2:
Resultatopgørelse og balance offentliggøres på sparekassens hjemmeside og kan udleveres ved henvendelse i sparekassen.
Overskud:
§ 16
16.1:
Efter et eventuelt underskud for tidligere år er dækket, henlægges nettooverskuddet til sparekassens reserver i overensstemmelse med bestemmelserne i lov om finansiel virksomhed.
Repræsentantskabet kan dog bestemme, at der skal anvendes eller henlægges beløb til velgørende eller almennyttige formål.
Tavshedspligt:
§ 17
17.1:
Ingen til sparekassen knyttet person må give oplysning til uvedkommende om forhold, vedkommende bliver bekendt med gennem sin tilknytning til sparekassen.
Ophør:
§ 18
18.1:
Hvis sparekassen ophører, skal dens nettoformue anvendes til velgørende og almennyttige formål i sparekassens virkeområde efter repræsentantskabets nærmere bestemmelse.
Vedtagelse:
§ 19
19.1:
Ovenstående vedtægter, der træder i stedet for sparekassens vedtægter af 23. marts 2007, er vedtaget på repræsentantskabsmødet i Helgenæs Forsamlingshus den 19. marts 2010.
Bent Sørensen
(formand)
Steen Nielsen
(næstformand)
Egon Fast
Karin Vognsen
Anne Poula Nielsen
Søren Kingo Nielsen
|
